Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine pour individus
Un patrimoine est l’œuvre de toute une vie. Que vous ayez hérité ou bâti celui-ci, vous voulez à la fois faire fructifier vos actifs et protéger vos acquis. Au-delà de la question d’argent et de la création de richesses, c’est l’ensemble de votre vie et de vos objectifs dont il faut tenir compte pour établir une planification à la pleine mesure de vos idéaux. Cette planification repose sur plusieurs aspects que nous analysons en travaillant étroitement avec vous. Votre profil d’investisseur, votre situation actuelle, vos objectifs futurs, la flexibilité et la liquidité dont vous avez besoin, votre tolérance au risque, l’impact fiscal de vos décisions... tout est étudié.
La gestion de patrimoine est un effort global et à long terme et nous sommes fortement commis à contribuer à la santé et à la fructification de vos avoirs. Notre équipe est non seulement chevronnée en la matière, mais elle est reconnue pour son éthique, son professionnalisme, sa transparence et l’exemplarité de ses pratiques de placement et de gestion. Parce que nous savons qu’investir, ce n’est pas jouer au casino.
L’obtention de bons conseils en placement est une composante essentielle de la gestion du patrimoine, mais ne représente qu’un élément de l’ensemble. Notre équipe aura un focus sur l'établissement d'une structure successorale fiscalement avantageuse pour votre famille et vos proches.
Nous offrons les types de placements suivants :
- Fonds distincts comportant une garantie du capital
- Comptes de placements garantis (cpg)
- Rentes viagères
- Rentes à terme et dépôts à terme
- Fonds mutuels
Et les véhicules suivants :
- Régimes enregistrés d'épargne retraite et de revenu de retraite (REER et FEER).
- Programmes d'épargnes à l'abri de l'impôt pour enfants et petits-enfants
- Rentes viagères
- Rentes à terme et dépôts à terme
- Compte enregistrés libre d’impot (CELI)
- Assurance vie – universelle et avec participaion
Nos choix et manière de faire sont fondés sur une analyse poussée des véhicules de placement, un jugement prudent et des efforts diligents pour maximiser les retombées de vos placements. Chez nous, vos intérêts ont préséance sur les nôtres et nous veillons à ce que notre service soit conforme à vos objectifs, à vos contraintes financières et à vos directives.
Des informations claires et précises vous sont fournies et de nos actions sont bien documentées et accessibles à tout moment. D’ailleurs, sachez que vous ne devriez jamais accepter moins.